В какую недвижимость выгодно вкладывать деньги в ?

Инвестирование в недвижимость: 5 лайфхаков, как выгодно вложить деньги в отечественный и зарубежный рынок + ценные рекомендации будущим инвесторам

А вы знали, что согласно результатам исследования 2019 года The Wealth Report, 20% богатых жителей России и других стран СНГ выбирают инвестиции в недвижимость. За рубежом данный процент ещё больше. Этот инструмент у многих людей ассоциируется с надёжностью, стабильностью и пониженным риском. Но выгодно ли вкладывать деньги в недвижимость сейчас? И какие объекты приносят инвесторам более высокий доход: жилого или коммерческого фонда? В этой статье вы узнаете, как грамотно инвестировать в недвижимость.

Из этой статьи вы узнаете:

Инвестирование в недвижимость: продажа или аренда?

Инвестирование в недвижимость включает два способа получения дохода: приобретение объекта с целью перепродажи и получение арендных платежей. Каждый вариант имеет преимущества и недостатки, которые перечислены ниже.

Таблица 1 «Как можно инвестировать в недвижимость»

Критерий сравненияАрендаПродажа
Доходность инвестиций в недвижимостьДо 6% при долгосрочной аренде и 7-30%, если использовать бизнес агрессивные стратегии инвестирования (например, сдавать комнаты посуточно)0-40% за 1 или 2 года
Риск инвестиций в недвижимостьНизкий или среднийСредний или высокий
Вовлечённость инвестора в управлениеВысокаяНизкая или средняя
Дополнительные затратыНа отделку и ремонт квартир, коммуналку, подоходный налогНалог при продаже имущества в течение 3 лет после приобретения в собственность
Тип инвестицийДолгосрочныеСреднесрочные

Таким образом, обе стратегии имеют право на существование. Но для новичка больше подходит покупка объекта недвижимости с целью сдачи в аренду. Такие инвестиции гарантированно принесут прибыль, хоть и через большой промежуток времени. После окупаемости объект останется в собственности, и его можно будет выгодно продать.

Рассмотрим виды инвестиций в недвижимость с целью аренды.

  1. Длительная аренда
    Усилия инвестора минимальные, доходность низкая – не более 6-8% в год. Высоким спросом у арендаторов пользуется жильё экономкласса: однокомнатные квартиры, студии.
  2. Гостиничный бизнес
    Для получения более высокого дохода лучше сдавать квартиры помесячно или посуточно. Например, командировочным, туристам, студентам-заочникам.

ВАЖНО. Необязательно иметь имущество в собственности. Можно арендовать жильё на длительный срок с правом субаренды. Если квартира не будет простаивать, доходность инвестиций составит 25-40% в год. Правда, придётся постоянно искать арендаторов, вкладывать деньги в рекламу, проводить уборку.

Другие варианты гостиничного бизнеса:

  • сдача койко-мест в хостеле;
  • сдача комнат в мини-отеле;
  • строительство капсульного отеля – небольших модулей для сна и отдыха площадью 2 кв. м.

Для получения дохода с перепродажи требуется отличное знание рынка и юридических тонкостей. Опытные инвесторы стараются приобрести объекты по цене ниже средней по рынку. Например, жильё на этапе строительства или имущество банкрота.

ВАЖНО. Вопреки распространённому мнению, цена на недвижимость необязательно увеличивается в долгосрочной перспективе (особенно в долларовом эквиваленте). Из-за кризиса могут и падать. Так, по индексу irn.ru снижение стоимости кв. метра квартир в столице РФ с 2015 по 2017 годы составило 20%.

В какую недвижимость выгодно вложиться – 5 направлений

Перед вложением средств нужно учесть риск инвестиций в недвижимость. Особенно в том случае, если объект приобретается для спекулятивного заработка. К падению доходности инвестиций часто приводят следующие факторы:

  • экономический кризис;
  • изменения в инфраструктуре: строительство поблизости завода, автомагистрали;
  • пожары, наводнения, землетрясения;
  • увеличение налоговой нагрузки;
  • временное падение спроса на элитное жильё или коммерческие помещения с большой площадью.

Ниже рассмотрим, в какую недвижимость выгодно вкладывать деньги. Проанализируем «подводные камни» и преимущества инвестиций.

Направление 1. Инвестиции в коммерческую недвижимость

Инвестиции в коммерческую недвижимость приносят высокий заработок в больших городах, в частности, Москве и Питере. Основная стратегия – получение арендных платежей с организаций и ИП. Вложить деньги можно в помещения под следующие объекты:

  • торговые залы;
  • офисы;
  • коворкинг-центры;
  • переговорные комнаты и залы для конференций;
  • салоны услуг (парикмахерские, стоматологии);
  • кафе;
  • банки.

Инвестиции в коммерческую недвижимость имеют высокую доходность по сравнению с жилой – от 8 до 15% годовых. Самым высоким спросом у арендаторов пользуются небольшие помещения в ТЦ (до 500 кв. м.) и street-retail.

Различия между долгосрочным и краткосрочным инвестированием

Инвестирование в коммерческую недвижимость требует солидного начального капитала – 10-15 млн руб. Срок окупаемости – минимум 8 лет. Здесь более широко описаны варианты, как заработать деньги в Москве, если вы планируете там жить – посмотрите обязательно.

Направление 2. Жилые дома и квартиры

Частные инвестиции в недвижимость включают такое популярное направление, как покупка комнат, квартир, домов, коттеджей. На доходность вложений влияют следующие факторы:

  • инфраструктура: наличие поблизости учреждений образования, поликлиник и больниц, крупных ТЦ, транспортных развязок;
  • местонахождение: удалённость от центра, экологическая обстановка, характеристика района (престижный, неблагополучный, спальный);
  • состояние помещения, наличие ремонта;
  • контингент соседей;
  • номер этажа.

Как показывает статистика, большинство людей, имеющих деньги, всё-таки готовы их вкладывать в жильё.

Для стабильного заработка на аренде лучше приобрести жильё экономкласса (например, студию) и найти постоянного арендатора. Начальная сумма инвестиций – 5-6 млн руб. для покупки объекта в крупном городе и 2-3 млн для провинции.

ВАЖНО. В случае с домами самый выгодный вариант для инвестора – сдавать помещение посуточно для проведения мероприятий, праздников или загородного отдыха. В сезон новогодних каникул можно зарабатывать сотни долларов в сутки.

Направление 3. Инвестиции в недвижимость за рубежом

Инвестиции в зарубежную недвижимость считаются одними из самых надёжных. Они привлекают инвесторов из России и других стран СНГ по следующим причинам:

  • получение заработка в стабильной валюте;
  • быстрая окупаемость: цена кв. м. обычно существенно ниже, чем в крупных городах РФ, а доходы у иностранцев выше (что позволяет хорошо зарабатывать на аренде);
  • предсказуемое правовое регулирование;
  • возможность переезда на ПМЖ.

Самыми выгодными эксперты считают инвестиции в недвижимость Германии, Франции, Испании, Болгарии, Греции, Черногории, Турции, Кипра. При этом инвестору необязательно обладать огромным капиталом. Поэтому если вы думаете, куда вложить миллион, то это как раз вариант, стоящий внимания.

Инфографика: сколько можно заработать, инвестируя в недвижимость в конкретных странах

Пример. Если вас интересуют перспективные инвестиции в недвижимость за рубежом, рассмотрите вариант с Турцией. В 2018 году из-за девальвации лиры цены там просели на 20-40%. Сейчас жильё в Турции стоит дёшево, но имеет тенденцию к росту, а значит его потом можно будет выгодно перепродать. Кроме того, туристический сезон длится долго, что повышает доходность от сдачи имущества в аренду.

Направление 4. Вложения в земельные участки

Куда инвестировать 100000 рублей, чтобы заработать? Земля – это товар, который никто не производит, поэтому в неё выгодно вкладывать деньги. Инвестиции в земельные участки имеют следующие плюсы:

  • не требуется крупный инвестиционный капитал;
  • минимальные усилия и затраты денег (за исключением покупки с целью перепродажи под строительство недвижимости);
  • юридическая простота оформления сделки;
  • низкий риск мошеннических операций.

Самая простая стратегия – дождаться роста стоимости и перепродать землю. Для получения дохода в долгосрочной перспективе на участке можно построить жилые объекты (например, домики из SIP-панелей, коттеджи, таунхаусы), а затем сдавать в аренду.

Направление 5. Инвестиции в строительство жилой недвижимости

Инвестиции в строительство жилой недвижимости считаются самыми прибыльными и рискованными. Подходят для профессиональных инвесторов с большим опытом. Существуют следующие варианты вложить в недвижимость деньги на этапе строительства:

  • однокомнатные квартиры и студии;
  • быстровозводимые модульные дома;
  • апартаменты;
  • загородные таунхаусы и коттеджи.

Первые два объекта подходят для инвесторов, которые не располагают крупной денежной суммой. Апартаменты приносят высокую доходность в курортных регионах и мегаполисах.

Одно из популярных направлений для инвестиций – покупка квартиры на стадии котлована. Многие застройщики заинтересованы в привлечении дополнительных средств, но им невыгодно брать кредит в банке. Компании реализуют ещё недостроенное жильё по сниженной стоимости. С каждым новым этажом цены на квартиры растут. Обычно с момента инвестиций до ввода объекта в эксплуатацию проходит 1-2 года.

ВАЖНО. Инвестиции в строительство жилой недвижимости на стадии котлована приносят доходность 25-40%. Чем раньше инвестор вкладывает деньги, тем выше прибыль.

Инвестиции в строительство недвижимости включают следующие риски:

  • нарушение сроков ввода помещения в эксплуатацию;
  • приостановление и заморозка строительных работ;
  • мошенничество.

Перед тем как начинать инвестиции в недвижимость, обязательно проверьте репутацию и опыт застройщика. Изучите отзывы, узнайте, сколько объектов компания уже ввела в эксплуатацию, какое у неё финансовое положение.

Как инвестировать в недвижимость при малом капитале – 4 идеи

Думаете, куда инвестировать небольшие деньги? Больше вариантов есть по ссылке выше, а сейчас мы рассмотрим данную ситуацию именно в контексте нашей темы. Инвестировать в недвижимость при малом капитале трудно, но можно. Существует несколько стратегий, которые подходят даже для начинающих инвесторов.

Идея 1. Покупка жилья на этапе стройки

Чуть выше этот способ уже был подробно рассмотрен. Стоимость квартиры на этапе котлована будет как минимум на 25-30% ниже той, что уже сдана в эксплуатацию.

Идея 2. Покупка помещений без ремонта или в «убитом» состоянии

Старая квартира, в которой долго жила бабушка-пенсионерка – лакомый кусочек для частных инвесторов. Если купить такое помещение и сделать качественный ремонт, а потом перепродать, то доходность инвестиций составит 15-30% за год.

Идея 3. Покупка недостроенных помещений

Чаще всего строительство жилой недвижимости замораживают по причине нехватки средств. Такие объекты висят «мёртвым» грузом на шее собственников. Вы можете приобрести жильё за невысокую цену, а потом самостоятельно достроить и перепродать.

Идея 4. Покупка конфискованной, заложенной недвижимости, имущества банкротов

В таких ситуациях недвижимый объект стараются продать как можно скорее, чтобы вернуть деньги кредиторам. Следовательно, расценки оказываются ниже рыночных.

Это интересно. Есть ещё один бонусный вариант, как инвестировать в недвижимость при малом капитале. Вам даже хватит суммы в 100-300 тыс. руб. Это инвестиционные трасты недвижимого имущества: E3 Investment, Activo и другие. Их ещё называют ПИФами. Вы и другие инвесторы просто вкладываете средства в организацию, а управление инвестициями в недвижимость осуществляют профессионалы. Полученный заработок за вычетом комиссии инвестиционные трасты распределяют между вкладчиками в соответствии с внесёнными долями.

5 лайфхаков о том, как повысить доходность инвестиций в недвижимость

Инвестиционная недвижимость будет приносить больше денег, если вы подойдёте к делу с умом. Предлагаем ознакомиться с лучшими стратегиями увеличения доходности.

Разделение большой квартиры на студии

Собственнику выгодно сдавать жильё большому количеству арендаторов. Например, в крупном городе РФ (кроме Москвы) аренда однокомнатной квартиры принесёт арендодателю примерно 20 тыс. руб. в месяц при заселении одного человека. А можно разбить помещение на две студии. Впоследствии заселить уже 2 человека и брать с каждого по 15 тыс. руб. в месяц.

Вариант разделения квартиры на отдельные жилые комнаты

Перепланировка

Грамотная перепланировка позволяет улучшить жилищные условия и перепродать недвижимость на 25-30% дороже от изначальной стоимости. Однако, даже если планируемые изменения незначительные, нужно получить разрешение или согласование в контролирующих инстанциях (БТИ, местной администрации).

ВАЖНО. Некоторые изменения запрещены жилищным законодательством. В частности, нельзя проводить полный демонтаж несущих элементов, перемещение каналов вентиляции, переносить туалет в комнату, под которой находится жилое помещение соседей.

Расширение помещения за счёт достройки

Этот способ позволяет увеличить доходность инвестиций в дома, коттеджи, таунхаусы. Обычно инвесторы строят новые этажи, добавляют балконы, веранды, подвалы.

Перевод помещения из жилого в нежилое и обратно

Как правило, инвестиции в коммерческую недвижимость требуют солидного капитала. Иногда выгоднее купить квартиру на 1-ом этаже и перевести в нежилой фонд. Например, если помещение находится в деловом центре города, его лучше сдавать под офис.

Качественный ремонт

Самая высокая доходность получается в том случае, если делать ремонт квартир собственными силами. Но не стоит слишком экономить на материалах, чтобы не отпугнуть потенциальных покупателей.

С чего начать инвестирование в недвижимость – 4 конкретных шага

Инвестиционная деятельность приносит высокую прибыль, если инвестор тщательно продумывает каждый свой шаг. С чего начать инвестиции в недвижимость? Я советую начать с изучения принципов самого инвестирования, они пригодятся также если вы решите инвестировать в криптовалюту или в акции. Изучайте соответствующую литературу, вот список полезных книг:

  • Роберт Кийосаки «Инвестиции в недвижимость»;
  • Бенджамин Грэм «Разумный инвестор»;
  • Джереми Миллер «Правила инвестирования Уоррена Баффета».

А дальше уже применение теории – 4 практических шага👇:

Шаг 1. Посчитайте финансы и выберете объект для инвестиций

Если вы располагаете менее 1 млн руб., вам доступны коллективные инвестиции в недвижимость (трасты), приобретение земли и субаренда. Сумму 2-5 млн руб. можно вложить в жилые помещения, в том числе на этапе строительства. Инвестиции в недвижимость Москвы, коммерческие объекты требуют начального капитала в размере не менее 10 млн руб.

Совет. Старайтесь вкладывать собственные сбережения, а не прибегать к заёмным средствам (особенно банковской ипотеке).

Шаг 2. Изучите рынок

Не хватайтесь за первый попавшийся вариант. При выборе объекта для приобретения полезно сравнить цены, изучить тенденции развития рынка, проконсультироваться с опытными инвесторами.

Шаг 3. Оформите сделку

Главная цель риелтора – дороже продать объект, чтобы получить высокий %. Обращение к такому специалисту сведёт к нулю доходность инвестиций. Кроме того, обычно риелтор не отвечает за юридическую чистоту сделки.

Лучше заплатить фиксированную сумму юристу за консультации и оформление документации. Его услуги обходятся дешевле риелтора. При этом риски нарваться на мошенников и штрафные санкции государства за недоплату налогов сводятся к минимуму.

Шаг 4. Получите прибыль

Теперь остаётся перепродать объект недвижимости, когда он вырастет в цене, или сдать арендаторам. Не забудьте при этом заплатить налоги государству.

Совет. Перед тем как вкладывать средства, прочтите ещё одну книгу «Инвестирование в доходную недвижимость» (Наталия Закхайм). Это учебное пособие издано в 2019 году и содержит актуальную информацию о том, как правильно инвестировать в недвижимость.

Заключение

Так выгодно ли вкладывать деньги в недвижимость? Конечно, если делать это с учётом своих финансовых возможностей и анализа рынка. Самые доходные стратегии (гостиничный бизнес, инвестиции в строительство) или требуют 100% вовлечённости инвестора, или сопряжены с высокими рисками. Новичкам больше подходит покупка жилых помещений с целью заработка на долгосрочной аренде. Самый перспективный сегодня вариант – инвестиции в зарубежную недвижимость, особенно приобретение квартир и апартаментов в курортных странах с длительным туристическим сезоном.

Ещё хочу отметить, что инвестирование — это только один из способов, которым вы можете зарабатывать деньги, к тому же не очень простых. На моём блоге описано много других вариантов заработка в Интернете. А как вы считаете, можно вообще, сидя дома за компьютером, разбогатеть?

В какую недвижимость выгоднее вложить деньги?

Рынок недвижимости представляется базовым инвесторским инструментом, способным приносить большой доход. Недвижимость считается самым долговременным и стабильным источником получения денег и их сохранения.

По поводу других разновидностей финансирования идут бесконечные споры, в то время, как недвижимость является основой существования человека, базисом его спокойствия и безопасности.

Люди, имеющие недвижимость, могут всегда рассчитывать на надежный источник финансовых средств. Однако, прежде чем приобретать жилье или рабочее помещение, стоит задуматься о том, в какую недвижимость вложить деньги для максимальной прибыли.

Преимущества инвестирования денег в недвижимость

Недвижимость выступает наименее рисковым вариантом вложения средств. Даже если она дешевеет во время экономического спада, то в следующую, подъемную фазу, потери компенсируются.

В долгосрочной перспективе можно сказать, что недвижимость дорожает, при этом есть довольно небольшой риск обесценивания. Ипотека может быть выгодна, только если она взята в российских рублях.

Лучше брать займ на недвижимость, когда есть возможность оплатить хотя бы половину своими средствами. В этом случае можно рассчитывать на то, что прибыль от недвижимости и инфляция будут выше затрат на обслуживание долга.

Если есть необходимость в быстром выведении денежных средств, то это можно сделать только при условии существенного снижения цены по отношению к рыночной. Как правило, речь идет о 10% разницы и больше. Еще одним минусом инвестирования в объекты недвижимости является сложное вхождение, поскольку эти операции требуют больших сумм.

Если есть только небольшой капитал, лучше вложить деньги с возможностью производить довложения. Обслуживание объекта недвижимости требует определенных затрат. Если в какое-то время квартира свободна от аренды, то ее владелец несет чистые затраты, которые выражаются во внесении коммунальных платежей.

Стоит отметить риск полной потери недвижимости при различных форс-мажорных ситуациях, к примеру, при пожаре. В этом случае можно обезопасить ситуацию с помощью заключения договора страхования с авторитетной компанией.

Прежде чем выполнять вложение денег, важно приложить усилия для тщательной проверки юридического состояния недвижимости. Если договор купли-продажи будет признан недействительным, то получить свои средства обратно будет очень сложно.

Увеличение цен на землю объясняется инфляцией, а также отсутствием временного периода использования земли.

Стоимость зданий понижается вследствие:

  1. физической изнашиваемости,
  2. внешних факторов: улучшения строительных технологий, материалов и т.д.

Стоит отметить сниженную эластичность предложения, изменение спроса в краткосрочном плане. Это становится заметно в сравнении с другими рынками вследствие длительности создания объектов и их относительной дефицитности.

Задаваясь вопросом, в какую недвижимость выгоднее вкладывать, нужно условно разделить ее на несколько категорий:

Спрос на всю недвижимость меняется, на цены влияет большое количество факторов.

Вложение денег в жилую недвижимость

Думая о том, в какую недвижимость выгоднее вкладывать деньги, изначально вспоминается именно жилая недвижимость, в частности, квартиры и дома.

Чтобы выбрать наилучший вариант, следует рассматривать локализацию жилья. Оптимально остановить выбор на объекте с наиболее удачной локализацией.

Важно, чтобы рядом с домом была развитая инфраструктура, а именно:

  1. метро,
  2. доступность транспорта,
  3. поликлиники,
  4. парковки.

Также важно предварительно проанализировать востребованность. Самым большим спросом среди арендаторов пользуется жилье, небольшое по площади. Это могут быть комнаты, студии или малогабаритные квартиры.

Вложение средств в жилую недвижимость, это, чаще всего, покупка одно-или двухкомнатной квартиры на вторичном рынке либо в новостройке. Важным фактором покупки считается отсутствие необходимости приобретать мебель и делать ремонт. Наиболее высокая доходность у квартир, входящих в класс «премиум», однако, такие вложения доступны не всем.

Если есть на руках сумма, величина которой больше стоимости квартиры, то рекомендуется приобрести несколько квартир в разных районах. Предполагается, что общий доход превысит доход от сдачи в аренду одной квартиры класса «премиум».

Рассматривая, в какую недвижимость лучше вложить средства, нужно всегда обращать свое внимание на привлекательность объекта для потенциальных арендателей.

Коммерческая недвижимость

Недвижимость для различной деятельности считается одним из наиболее выгодных разновидностей финансовых вложений. Коммерческая недвижимость сдается в аренду либо продается спустя определенное время. Как правило, инвесторы вкладывают средства в офисные и торговые площадки, а также отели.

Чтобы выбрать хорошую недвижимость, необходимо сопоставить определенные факторы. После исследования спроса, инфраструктуры рынка и предложений, нужно рассчитать сроки окупаемости объектов и их прибыльность. Выбор осуществляется при оперировании этими факторами. Также стоит оценить, через какое время наступит самый выгодный процент по вкладам, если из этих средств будет приобретаться недвижимость.

В среднем, время окупаемости офисных помещений и торговых площадок составляет от 5 до 10 лет. Если речь идет о торговых площадках, то одна из них окупается, как правило, за 7-11 лет.

Для того, чтобы знать, как правильно вкладывать средства в коммерческую недвижимость, нужно понимать ее особенности. В первую очередь, стоит отметить более низкий спрос по сравнению с жилыми объектами. Это объясняется тем, что число потенциальных покупателей жилья в 4-5 раз больше числа потенциальных покупателей коммерческих объектов.

Некоторые нюансы выглядят так:

  • Важно учитывать чувствительность к отрицательным факторам, она зависит от насыщенности деловой активности.
  • Например, в периоды спада, вместе со спросом на недвижимости, снижается и ее стоимость.
  • Сектор недвижимости характеризует узкая направленность, поэтому инвестиции в коммерческую недвижимость оправданы только при благоприятных условиях.
  • Во времена экономического подъема, вложения в такую недвижимость возрастали в несколько раз, большой доход мог приносить даже небольшой коммерческий объект.
  • В настоящее время каждая недвижимость нуждается в детальном изучении перед приобретением.

Следует соблюдать стратегию инвестирования, поскольку от коммерческой недвижимости можно получить больший доход, чем от жилой. Это, в первую очередь, объясняется разницей платежей, которые в первом случае в несколько раз больше. При этом стоимость объектов часто практически одинакова.

Есть возможность заключить длительный договор аренды с высокой арендной платой. Если средства нужно получать в короткие сроки, то лучше сдавать жилую недвижимость посуточно.

Приобретение строящегося объекта недвижимости связано с определенным риском, поскольку строительство может быть неожиданно заморожено, особенно при кризисных временах. Лучше отдать предпочтением недвижимости на вторичном рынке.

Коммерческая недвижимость небольшой площади всегда сдается в аренду проще и быстрее, особенно при экономическом спаде.

Приобретение нескольких объектов вместо одного, понижает вероятность отсутствия арендаторов.

Зарубежная недвижимость

Недвижимость за границей достойна отдельного рассмотрения. Покупка требует тщательной и ответственной подготовки. Если покупатель не разбирается в специфике рынка недвижимости определенной страны, следует консультироваться у профессионалов.

Когда главной целью приобретения недвижимости является ее сдача в аренду, то необходимо обратить свое внимание на города, находящиеся на берегу моря или океана.

К перспективным также относятся города, где есть высокая деловая активность. Инвестировать в недвижимость лучше тем людям, кто может себе позволить долгосрочное вложение, поскольку быстро вывести деньги без ощутимых потерь не представляется возможным.

Помимо этого, все эти процедуры могут быть успешно осуществлены, только если иметь минимальные знания о рынке. Когда идет речь о жилье за границей или о коммерческой недвижимости, операции нуждаются в тщательном изучении и привлечении специалистов. Таким образом, будут сведены к минимуму риски не получить ожидаемый доход.

Как вложить деньги в недвижимость в 2020 году?

Нестабильное экономическое положение заставляет многих граждан нашей страны задуматься о том, как сохранить свои сбережения от инфляции. Самый простой вариант – приобрести какую-то материальную ценность, например, дом или квартиру. О том, как вложить деньги в недвижимость в 2020 году и извлечь из этого максимальную выгоду, мы поговорим в этой публикации.

Прогнозы экспертов

Неопределенная экономическая ситуация вынуждает многих граждан нашей страны предпринимать какие-то действия, чтобы сохранить свои сбережения. Каждый человек решает эту проблему по-своему. Одни скупают все подряд в магазинах бытовой техники, другие меняют рубли на доллары или евро. Есть и такие граждане, которые интересуются, стоит ли вкладывать деньги в недвижимость.

Если обратить внимание на советы экспертов куда выгодно вложить деньги в 2020 году чтобы не потерять, самый надежный вариант – это инвестиции в недвижимость. В последнее время из-за нестабильности на рынке, мнения специалистов стали разделяться. В связи с этим у многих граждан возникает вопрос, выгодно ли сейчас вкладывать деньги в недвижимость?

Не отстает от новостроек и вторичный рынок. Некоторые собственники неоправданно поднимают цены на свое жилье, поэтому дома и квартиры по старым ценам продаются очень быстро. Если вы решили, хочу вложить деньги в недвижимость, действуйте прямо сейчас, поскольку ситуация на рынке может в любой момент кардинально измениться.

Где покупать недвижимость?

Покупать недвижимость за границей слишком рискованно. Санкции, которые применяют к нашей стране, могут в будущем негативно отразиться на российских гражданах. В любой момент вас могут не пустить в страну, а то и вовсе отобрать вашу собственность. Поэтому, перед тем как вложить свой капитал в зарубежную недвижимость, еще раз подумайте, может быть, намного выгоднее узнать, в какие акции лучше вложить деньги в 2020 году и инвестировать средства в этот финансовый инструмент.

Если вы храните сбережения в рублях и задумываетесь о том, есть ли смысл вкладывать деньги в недвижимость, срочно начинайте искать подходящие варианты. Выгоднее всего покупать квартиры в крупных перспективных городах нашей страны. Если их цена не будет подниматься в 2020 году, в любом случае такие объекты сохранят в период кризиса свою номинальную стоимость. Нестабильная экономическая ситуация может пагубно отразиться на недвижимости, расположенной в дотационных районах и забытых всеми маленьких городах. В таких регионах недвижимость не пользуется большим спросом, поэтому цены на нее копеечные.

Преимущества и недостатки инвестиций

Достоинства:

  • Незначительные риски полного обесценивания активов;
  • Приличная прибыль;
  • Высокий спрос;
  • Сохранение капитала от инфляции.

Недостатки:

  • Низкая ликвидность не позволяет быстро вернуть вложенные деньги;
  • Для инвестирования понадобится крупный стартовый капитал;
  • Затраты на содержание.

Разумеется, этот инвестиционный инструмент имеет свои риски. Например, если вы хотите приобрести недвижимость на этапе строительства, нужно тщательно выбирать компанию, чтобы не нарваться на мошенников. Инвесторы, которые покупают недвижимость для перепродажи, могут столкнуться с серьезными проблемами, связанными с поиском покупателей. Вряд ли кто-то захочет купить дом или квартиру по завышенным ценам, поэтому придется ждать, пока рыночная стоимость объекта начнет расти. Также инвестор рискует утратить объект недвижимости в результате пожара или стихийного бедствия. Но это не повод для того чтобы сомневаться, стоит ли сегодня вкладывать деньги в недвижимость.

В любом случае, советы экспертов как сохранить деньги в 2020 году сводятся к тому, что лучше всего вкладывать свой капитал в проверенные временем, надежные инвестиционные инструменты, которые работают в любых экономических условиях.

Виды инвестирования в недвижимость

Давайте разберемся подробнее, в какую недвижимость вложить деньги, чтобы получить прибыль:

Вторичное жилье

Пожалуй, это самый прибыльный вариант для начинающих инвесторов. Но он требует большого внимания и определенных знаний. Перед тем как решить, вкладывать ли деньги в недвижимость на вторичном рынке, нужно провести мониторинг рынка. Периодически встречаются очень выгодные предложения, которые позволяют приобрести дом или квартиру в плохом состоянии буквально за полцены. После ремонта этот объект можно продать в два раза дороже. Рентабельность таких вложений находится на уровне 30-40 процентов. При удачном стечении обстоятельств вы сможете провернуть свой капитал за один год 2-3 раза. Если вы не можете определиться, в какую недвижимость выгодно вкладывать деньги, обратите особое внимание на вторичный рынок.

Инвестирование на этапе котлована

Коммерческая недвижимость

Такой вариант инвестиций подходит для тех, кто собирается открывать собственный бизнес. Если вы твердо решили, вложу деньги в коммерческую недвижимость, следует помнить о том, что аренда или перепродажа таких объектов требует определенных знаний и опыта. К тому же в данном сегменте рынка слишком высокий уровень конкуренции, поэтому, перед тем как заняться таким делом, нужно тщательно обдумать, есть ли смысл вкладывать деньги в недвижимость коммерческого назначения.

Недвижимость для сдачи в аренду

До кризиса многие граждане нашей страны брали ипотечные кредиты, покупали жилье и сдавали его в аренду. За счет прибыли они погашали ипотеку и через определенное время получали дом или квартиру в собственность. Но на сегодняшний день ипотечное кредитование сильно подорожало, а спрос на съемное жилье существенно превышает предложение. Поэтому, если вы не можете определиться, во что вложить деньги в 2020 году чтобы они приносили доход, обратите особое внимание на этот инвестиционный инструмент. Ваш капитал будет надежно защищен от колебания курса валют и инфляции, и при этом он будет приносить неплохой стабильный доход.

Специалисты не рекомендуют начинающим инвесторам вкладывать деньги в коммерческую недвижимость. Спрос на такие объекты существенно снизился, поскольку в связи с кризисом многие бизнесмены не могут платить высокую цену. Сдавать в аренду коммерческую недвижимость за копейки бессмысленно, поэтому многие торговые площади и офисные центры простаивают без дела. Если вы не хотите инвестировать в жилую недвижимость, лучше поинтересуйтесь, как вложить деньги в золото в 2020 году. Это один из самых надежных финансовых инструментов, который отличается высокой ликвидностью.

Новостройки

В последнее время на рынке первичного жилья уровень конкуренции существенно снизился. Если вы задумываетесь о том, вкладывать ли деньги в недвижимость, следует знать, что спрос на первичную недвижимость практически сравнялся с вторичным жильем. Цены на новостройки стали вполне доступны для людей со средним доходом. К тому же многие застройщики предлагают рассрочку, а это очень выгодно и удобно для тех, кто покупает жилье в кредит. Но многие инвесторы, все же, сомневаются, нужно ли сейчас вкладывать деньги в недвижимость на этапе строительства, поскольку получается, что они инвестируют свой капитал в несуществующие объекты. Также не стоит забывать о том, что на рынке периодически появляются мошенники. Они предлагают нереально низкие цены, собирают деньги и исчезают в неизвестном направлении. Поэтому, если вы хотите, выгодно инвестировать в недвижимость, будьте очень внимательны и осторожны.

Жилье комфорт класса

Кризис рано или поздно закончится и спрос на недвижимость снова начнет расти, поэтому, если вы еще не приняли окончательное решение, куда инвестировать деньги в 2020 году, вложите свой капитал в жилье комфорт класса, которое всегда отличается высокой ликвидностью.

Выводы

Экономическая ситуация, сложившаяся в нашей стране, дестабилизировала рынок недвижимости, поэтому перед тем как инвестировать свой капитал, посоветуйтесь с опытными специалистами, куда вложить деньги чтобы они работали в 2020 году. Это поможет вам принять правильное обдуманное решение.

За и против: стоит ли инвестировать в недвижимость?

Аргументы читателей Т—Ж

По данным опроса, 52% россиян хотели бы вложить накопленные деньги в недвижимость.

Среди читателей Т—Ж не утихают споры о том, имеет ли эта инвестидея право на жизнь. Мы внимательно изучили мнения обеих сторон и собрали их главные аргументы в одну подборку.

За: вы можете зарабатывать на недвижимости, даже если совсем не разбираетесь в этом вопросе

Покупала в 2013 году квартиру в ипотеку. Стоимость — 1 650 000 Р , первоначальный взнос — 650 000 Р . Сделала в ней минимальный косметический ремонт и стала сдавать прямо без мебели. Моментально нашлись квартиросъемщики, которые искали именно такое жилье, так как у них все вплоть до газовой плиты было свое и им нужно было срочно съезжать с прошлого места. Сдавала квартиру за 14 000 Р , а за ипотеку платила 12 . Так что еще и на коммуналку оставалось.

Реструктуризировала через полгода, а в 2016 году выплатила основной долг и закрыла ипотеку. После сразу же купила еще одну квартиру, но уже в рассрочку от застройщика. Жильцы из первой квартиры съехали через четыре года: отправились в Москву на заработки. Сделала снова недорогой ремонт, купила на «Авито» мебель и опять стала сдавать. Хватает и на платеж по рассрочке, и на коммуналку новой квартиры. ЖКУ в старой оплачиваю сама.

В 2013 году я не имела никакого представления об инвестициях. Это сейчас информация об этом из каждого утюга. Но я до сих пор ни разу не пожалела о покупках. И, несмотря на то, что я уже открыла для себя инвестиции в акции-облигации, все равно планирую приобрести недвижимость, но уже за границей. Сейчас коплю на первоначальный взнос и изучаю вопрос со всех сторон.

Имеющиеся квартиры — это моя пенсия. Более того, когда ребенок подрастет, со своей жилплощадью ему, думаю, будет легче начинать жить. Мне бы помогло в свое время.

Против: недвижимость — слишком сложный объект инвестирования

Инвестирование в недвижимость не имеет ничего общего с «взять квартиру в ипотеку и сдавать». Инвестиция — это то, что зарабатывает деньги, а не экономит. Собственное жилье, особенно единственное, — это такой же пассив, как и съемное, просто на других условиях. К инвестициям это все не имеет отношения, инвестиции — это активы.

Квартира может быть активом, когда вы ее сдаете, но по причине низкой рентабельности, ликвидности и мороки с жильцами инвесторы этим не занимаются. Еще можно сдавать посуточно, но это по трудозатратам уже больше на бизнес смахивает.

Чтобы реально зарабатывать на жилье, нужно соблюдать несколько условий. Во-первых, квартира для инвестирования не должна быть вашей основной жилплощадью. Во-вторых, вы не должны приобретать ее на последние деньги, квартира должна быть одним из активов. В-третьих, прибыль формируется не за счет сдачи в аренду, а за счет повышения стоимости объекта после его сдачи и развития близлежащей инфраструктуры. В-четвертых, недвижимость изначально оценивается именно как инвестиция и не имеет другого назначения. То есть это что-то ликвидное, обладающее потенциалом вне зависимости от ваших личных взглядов на то, стоит ли жить в таком месте. Пример — апартаменты посреди промзоны без единого дерева, но в получасе от «Москва-сити». В-пятых, вы готовы регулярно тратить кучу времени на изучение всех нюансов, связанных с рынком недвижимости, ездить по Москве, изучать документацию, наблюдать за стойками, положением дел застройщиков и внимательно мониторить сарафанное радио на профильных форумах.

На мой взгляд, как объект инвестиций недвижимость очень сложна. Такого количества нюансов и подводных камней в ценных бумагах никогда не будет. Как следствие, если вас пугает фондовый рынок, то в недвижимость лучше вообще не соваться.

Так что для обывателя вроде меня недвижимость годится только как способ сохранить нажитое на случай больших перемен. В идеале — за границей. Потенциально — отдать потом детям.

За: квартиры в хороших районах всегда будут пользоваться спросом

Недвижимость — один из инструментов, которые позволяют сохранить ресурсы в материальном формате. В ОФЗ вы жить не сможете, а в квартире — легко. Кроме того, черный лебедь может прилететь откуда угодно, а Россия — зона рискованного земледелия. Валютные вклады могут отменить, ОФЗ и ценные бумаги могут также оставить без штанов. Кто не верит — посмотрите на нашу историю за последние лет 30.

На мой взгляд, все зависит от конкретного объекта, места и предложения. В регионах есть более ликвидные объекты, чем недвижимость в столице или Петербурге, где рынок перегрет. Можно получать и 12—15%, но нужно знать места.

Более того, нужно понимать современные тренды на урбанизацию: в ближайшее время вся Россия будет жить в 5—6 городах. Квартиры в центре с хорошей инфраструктурой, расположенные рядом с основными местами работы, всегда будут пользоваться спросом.

👎 Против: вы потратите на квартиру больше, чем на ней заработаете

Забавляют люди, которые думают, что могут что-то заработать, взяв ипотеку под 10% и сдавая жилье за 5%. Например, взяли однокомнатную квартиру за 6 млн рублей с первоначальным взносом в 2,5 млн. Сдают ее так, чтобы 30 000 Р за аренду покрывали ипотечный платеж. И так 20 лет. Но простой депозит даст эти 6 млн лет через 10. И я уже не говорю про какие-то инвестиции в валютные облигации, ПИФы, ETF и прочее.

Квартира же за 20 лет станет вторичкой, в которую придется еще вложить деньги на ремонт. И она не подорожает настолько, чтобы это было выгодно: уже нет эффекта низкой базы, как в 1990-е и 2000-е.

Отдадите детям? Они ее просто продадут — и купят жилье там, где хотят строить свою жизнь, учиться, работать. Если так любите своих детей — научитесь инвестировать.

👍 За: цены на недвижимость продолжают расти

Инвестировать в недвижимость, конечно же, стоит. Например, в 1999 году, после кризиса, когда лежал весь строительный рынок, родители купили однушку в провинции за 120 000 Р . Еще 20 тысяч вложили в ремонт. Да, были такие цены 20 лет назад. В 2011 ее продали за 1,5 млн рублей. В 2006 году я купил трехкомнатную квартиру за 1,2 млн, а в 2017 продал ее за 4,5 млн. Если бы не кризис, мог бы продать еще на 500 тысяч дороже. Подсчитал, что за 10 лет получил где-то миллион рублей прибыли со сдачи в аренду.

Наконец, на днях сосед по гаражу хвалился, что продал однокомнатную квартиру за 2 млн. Хотя год назад он брал ее за 1,8 млн рублей. В кризис на пустом месте поднял 200 тысяч! Кто будет еще рассказывать о никчемности недвижимости и предпочтении фантикам вроде акций-облигаций?

Приобретать новое жилье в престижном районе всегда актуально. Если не стадия котлована, а уже скоро кровлю монтируют, то все нормально будет. К тому же за недвижимость заплатил — и вот она, постоянно рядом. Можно спокойно решать, что с ней делать: продавать, сдавать в аренду, жить самому. Реальный актив, только тупить не надо.

👎 Против: стоимость квартиры может и упасть

У квартиры низкая ликвидность, поэтому ее цена может как расти, так и падать. Например, если район превратится в криминальное гетто, под окнами построят хорду или жильцы затопят 10 соседей и сбегут.

При всей любви россиян к «своим» квартирам я все же не хочу ввязываться в подобные схемы и выбираю долгосрочные инвестиции.

👍 За: никто не заберет вашу недвижимость

Квартиры отбирали лишь однажды — в 1917 году. А сколько раз отбирали деньги и другие материальные ценности — не перечесть. Я скорее поверю, что могут с «Лукойлом» поступить так же, как с «Юкосом», или национализировать Сбербанк, выкупив акции по номиналу. Но то, что будут жилье у людей отбирать, — это вряд ли.

👎 Против: на самом деле вы можете лишиться квартиры в любой момент

Многие комментаторы пишут о квартирах как о супернадежной вечной ценности, которую можно передать даже внукам. Это вовсе не так.

Забрать можно почти любую квартиру: ОПГ, работающие на рынке недвижимости, разработали массу схем. Если вы покупали на вторичном рынке, то среди бывших собственников — независимо от длины цепочки продаж — может найтись хитрец, который войдет в сговор с психиатром и отнесет в суд заявление о своей невменяемости на момент продажи собственной недвижимости. И все, вы уже ничего не сделаете: квартира у вас будет изъята.

Если покупаете новостройку, то возможна схема с банкротством застройщика-подрядчика. По закону о банкротстве любая сделка за предыдущие четыре года — оспариваемая. И снова есть нехилый шанс лишиться квартиры.

👍 За: вы всегда можете продать недвижимость и получить реальные деньги

Представьте, что вдруг крутые санкции, или кризис, как в 1998 году, или доллар по 200 рублей. ОФЗ вы покупали за рубли — и получите их же при погашении. Рублевые вклады обесцениваются, половина банков разоряется, свободное хождение валюты запрещается на законодательном уровне.

А недвижимость — это недвижимость. Пускай она и подешевеет, но бесплатно ее никто раздавать не будет. Хоть за какие-то деньги, но ее все равно можно будет продать. Кроме того, чтобы квартира не простаивала, ее можно сдавать. Пусть доход и небольшой, но все-таки доход. А налог с 2019 года, кстати, 4%, если сдаете жилье как самозанятый.

Но держать все сбережения в недвижимости так же неправильно, как и вкладывать весь свой капитал в ОФЗ. Диверсификацию никто не отменял: недвижимость, рублевый вклад, немного акций, ETF, ОФЗ на ИИС с налоговым вычетом, наличные доллары или евро в кубышке, обезличенный металлический счет.

👎 Против: квартира может перестать приносить доход

Стоимость квартиры, скорее всего, вырастет, но зафиксировать прибыль можно только в момент продажи недвижимости — когда деньги оказались у вас в руках или на банковском счете. Конечно, все всегда предполагают лучший вариант: что квартиру получится продать с прибылью. Но могут ведь вообще ее не продать: всякое бывает.

Представьте ситуацию: вы купили квартиру в ипотеку для сдачи в аренду. За 15 лет она окупилась — то есть ваши расходы на жильё сравнялись с доходом, полученным от арендаторов. И тут ваш сын говорит, что хочет жениться и жить отдельно. Вы, как заботливый родитель, отдаете эту квартиру в безвозмездное пользование детям. Таким образом, ваша прибыль от инвестиций будет равна нулю. Это уже будет не инвестирование, а сохранение капитала от инфляции.

25 лучших стран для инвестирования в недвижимость

Инвестиции в недвижимость

Мы подготовили для вас ориентировочный рейтинг из стран с лучшими условиями для владения инвестиционной недвижимостью. Список основывается на показателях стоимости аренды, доходности аренды и подоходного налога с аренды. Кроме того, здесь учитываются сторонние факторы (геополитические, культурные, социальные и т.п.)

25 место – Турция

Доходность аренды: 3,62%
Налоговая ставка: 21,94%
Стоимость аренды: $1,128

Турция оказалась на последней позиции нашего рейтинга, потому что имеет низкую доходность аренды, а налоговая ставка в республике выше, чем в 80% исследованных стран.

24 место – Латвия

Доходность аренды: 3,8%
Налоговая ставка: 17,25%
Стоимость аренды: $1,074

С доходностью аренды в 3,8% и налоговой ставкой 17,25% Латвия, очевидно, станет не лучшим вариантом для вашего первого вложения, если вы, конечно, не имеет в стране связи.

23 место – Португалия

Доходность аренды: 5,45%
Налоговая ставка: 26,44%
Стоимость аренды: $1,939

Португалия хороша по двум показателям – арендной плате и доходности, однако очень высокая налоговая ставка не позволяет ей забраться в верхнюю двадцатку этого списка. У Португалии самые высокие налоги на аренду из стран, которые мы вам представляем. Фактически, португальцы вынуждены платить даже больше налогов, чем американцы. Инвестиции в недвижимость в этой стране, не самый лучший вариант из представленных.

22 место – Мальта

Доходность аренды: 4,35%
Налоговая ставка: 23,33%
Стоимость аренды: $2,229

На Мальте высокие цены на аренду жилья, а доходность – лучше, чем у 65% представленных в исследовании стран. Но налоги очень высоки, а цены на недвижимость в регионе постоянно растут, поэтому без обширного опыта в данной сфере лучше выбирать более удобные и надёжные варианты.

21 место — Колумбия

Доходность аренды: 6,51%
Налоговая ставка: 24,75%
Стоимость аренды: $1,548

Относительно большая доходность в размере 6,51% является хорошей компенсацией за высокую налоговую ставку (третий показатель среди стран, упомянутых в этой статье). За счёт этого продукты и другие товары или услуги становятся более доступными в сравнении с покупательской способностью.

20 место – Аргентина

Доходность аренды: 4,48%
Налоговая ставка: 14,7%
Стоимость аренды: $1,490

Двадцатку самых приятных для инвестиций в недвижимость государств открывает Аргентина. Она отличается одной из самых дружелюбных налоговых систем для такого рода деятельности – всего 14,7%. Вкупе с 4,48% доходности это делает южноамериканскую республику довольно хорошим выбором.

19 место – ЮАР

Доходность аренды: 3,88%
Налоговая ставка: 12,8%
Стоимость аренды: $1,636

Несмотря на довольно скромный показатель доходности и высокий налог, Южная Африка имеет достаточно крупный размер арендной платы, чтобы стать хорошим вариантом для вложения денег в недвижимость. За счёт небольшой стоимости жизни она гораздо лучше подходит для тех, кто хочет к пенсии поменять место жительства.

18 место – Марокко

Доходность аренды: 5,52%
Налоговая ставка: 10,7%
Стоимость аренды: $854

По законам королевства Марокко иностранцам запрещено покупать землю для сельскохозяйственной деятельности, но приобретать инвестиционную недвижимость можно. Здесь и доходность довольно хорошая, и эффективная налоговая ставка низкая, но средний показатель стоимости аренды – один из самых низких среди стран нашего рейтинга. В целом, Марокко – перспективный вариант для тех, кто умеет ждать.

17 место – Канада

Доходность аренды: 3,98%
Налоговая ставка: 25%
Стоимость аренды: $3,740

Канада входит в пятёрку стран с самой низкой доходностью аренды и находится на втором месте по величине подоходного налога, однако здесь можно найти по-настоящему дешёвую недвижимость, не требующую большой работы по благоустройству. Кроме того, $3,740 месячного дохода всё-таки позволяют поместить страну в середину рейтинга, а не в конец.

16 место – Испания

Доходность аренды: 4,7%
Налоговая ставка: 19%
Стоимость аренды: $2,531

На первый взгляд, инвесторов должны отталкивать высокая налоговая ставка и относительно низкая прибыль аренды недвижимости. Однако Испании – это хороший вариант для владения, учитывая высокую покупательскую способность и открытость страны к эмигрантам. А ещё в этом королевстве один из самых высоких показателей стоимости аренды.

15 место – Греция

Доходность аренды: 4,17%
Налоговая ставка: 7,5%
Стоимость аренды: $1,460

Несмотря на то, что Греция находится на седьмом месте по доходности аренды, она предлагает эффективную налоговую ставку ниже, чем у большинства стран в этом списке, поэтому её определённо можно рассматривать в качестве варианта для прироста ваших вложений.

14 место – Венгрия

Доходность аренды: 5,24%
Налоговая ставка: 13,5%
Стоимость аренды: $1,621

Венгрия имеет развитую индустрию недвижимости и привлекательный показатель доходности, поэтому, как и начинающим, так и опытным инвесторам стоит обратить внимание на её потенциал. Кроме того, Венгрия входит в десятку стран с наиболее лояльной налоговой политикой.

13 место – Болгария

Доходность аренды: 6,24%
Налоговая ставка: 10%
Стоимость аренды: $997

Несмотря на то, что цена аренды в Болгарии еле-еле не дотягивает до тысячи долларов в месяц, в сравнении с другими странами, она имеет очень хорошую доходность аренды и довольно лояльно облагает арендодателей налогами. Инвестиционный потенциал болгарской недвижимости также увеличивают 6,24% доходности и развитая туристическая инфраструктура.

12 место – Хорватия

Доходность аренды: 5,43%
Налоговая ставка: 8,4%
Стоимость аренды: $1,320

Хорватия – это одна из стран с самыми приятными правилами налогообложения в мире, поэтому цифра в $1,320 дохода от аренды довольно внушительна. Эту республику можно смело относить к категории крепких середнячков, подходящих для «свежих» и матёрых инвесторов.

11 место – Германия

Доходность аренды: 3,99%
Налоговая ставка: 2,71%
Стоимость аренды: $1,769

Германия – это просто налоговый рай для инвестора. Кроме того, здесь относительно высокая покупательская способность и низкая стоимость жизни. В этом кроется причина популярности страны среди эмигрантов и инвесторов в недвижимость. Всего 2,71% налогов доходность даже в 3,99% делают очень хорошим вариантом для вложения.

10 место – Кипр

Доходность аренды: 5,12%
Налоговая ставка: 0%
Стоимость аренды: $966

Десятку стран с самыми благоприятными условиями открывает Кипр. Помните, что мы написали про налоги в Германии? Забудьте. Здесь их вообще нет, пока вы не заработаете свои первые $23,399. Благодаря этому даже низкая арендная плата не делает страну менее привлекательной – ведь 5,12% доходности остаются с вами.

9 место – Франция

Доходность аренды: 2,79%
Налоговая ставка: 10%
Стоимость аренды: $4,379

Во Франции самая высокая арендная плата среди стран, которые упоминаются в этом рейтинге. Благодаря этому она находится на девятом месте, несмотря на жалкие 2,79% доходности. Тем более, что эффективная налоговая ставка здесь ниже, чем в таких европейских странах, как Ирландия и Испания.

8 место – Ирландия

Доходность аренды: 6,64%
Налоговая ставка: 10,05%
Стоимость аренды: $2,077

Высокая арендная плата и хорошая доходность делают Ирландию хорошим выбором для инвестиции в недвижимость, даже если у вас нет большого опыта в этой сфере. Ещё здесь довольно лояльная система налогообложения. Однако не стоит забывать об осторожности ввиду повышения цен на недвижимость.

7 место – Таиланд

Доходность аренды: 5,13%
Налоговая ставка: 2,73%
Стоимость аренды: $2,029

Несмотря на средний показатель доходности (5,13%) Таиланд остаётся одной из лучших стран, если вы ищете возможности инвестиции в недвижимость. 5,13% — это средний показатель. В «рыбных» местах вроде центра Бангкока он будет достигать 8%. Прибавляем к этому очень низкую ставку налогообложения и неплохую цену арендной платы, и получаем хороший вариант с развитой туристической инфраструктурой.

6 место – Барбадос

Доходность аренды: 5,48%
Налоговая ставка: 7,5%
Стоимость аренды: $2,501

Барбадос попадает в шестерку стран этого списка с лучшей арендной платой, а также предлагает инвесторам приятные условия налогообложения. Это компенсирует скромный показатель доходности, и даёт региону хороший потенциал. Главное, не забыть получить разрешение на покупку инвестиционной недвижимости от Центрального банка страны.

5 место – Индонезия

Доходность аренды: 8,61%
Налоговая ставка: 20%
Стоимость аренды: $2,486

В Индонезии один из самых высоких показателей доходности аренды, но в то же время и высокий подоходный налог. Тем не менее арендная плата относительно высока, и эта страна входит в ТОП-5 лучших вариантов для инвестиции в недвижимость.

4 место – Панама

Доходность аренды: 5,75%
Налоговая ставка: 2,08%
Стоимость аренды: $2,075

Панама сочетаем в себе неплохую стоимость аренды, приличный процент доходности, а также очень выгодную ставку подоходного налога. Поэтому она входит в число лучших вариантов для инвестиционной недвижимости. Здесь хорошо защищают права собственности иностранцев и действует поощрительная программа для них.

3 место – Коста-Рика

Доходность аренды: 7,48%
Налоговая ставка: 5,16%
Стоимость аренды: $1,450

Несмотря на то, что в Коста-Рике относительно невысокие цены на аренду, она имеет достаточно высокий показатель доходности. Налоговая ставка также очень низкая – и является одной из лучших среди остальных стран привлекательных для инвестиций в недвижимость.

2 место – Объединённые Арабские Эмираты

Доходность аренды: 5,19%
Налоговая ставка: 5%
Стоимость аренды: $3,070

В ОАЭ крайне много возможностей для любого бизнеса, связанного с недвижимостью. Это обусловлено не только низкой налоговой ставкой и высокой арендной платой, но и хорошей цифрой доходности. И, конечно, в Эмиратах очень хорошая покупательская способность.

1 место – Филиппины

Доходность аренды: 6,13%
Налоговая ставка: 4,06%
Стоимость аренды: $2,422

При низкой стоимости жизни на Филиппинах и впечатляющей доходности в 6,13% страна является очень и очень привлекательным вариантом даже для инвесторов без опыта. Здесь очень дружелюбная система налогообложения и хороший размер арендной платы. Потенциал инвестиций усиливается экономической и туристической привлекательностью региона.

В какую недвижимость выгодно вкладывать деньги

Сложная ситуация с экономикой страны приводит к тому, что многие россияне задаются вполне актуальным вопросом – сохранением личных накоплений от инфляции. Лучший метод – купить материальную вещь, допустим, частный дом или жилое помещение. Сегодня мы расскажем вам о том, как правильно инвестировать в недвижимость, и на что стоит обратить свое внимание.

Где приобретать недвижимое имущество

Поговорим о том, стоит ли инвестировать в недвижимость за рубежом. Заграничные дома и квартиры, как правило, оцениваются в долларах. Допустим, вы хотите купить дом в Испании за 35 000 евро. Для испанцев стоимость жилья не меняется, но при пересчете этого объекта на рублевый курс выйдет чрезмерно существенная разница.

Таким образом, гораздо выгоднее вкладывать свои финансы в российскую недвижимость. Большинство граждан снимают вклады в банковских учреждениях и приобретают дома за городом, квартиры. Так они стремятся уберечь свои финансы. Кроме того, жилье в любой момент можно передать по договору аренды – а это дополнительная стабильная выручка.

Приобретение недвижимости в другой стране – чересчур серьезный риск. Ввиду наложенных на Россию санкций этого делать не стоит – гражданин может лишиться возможности въезжать на территорию другого государства, или вообще остаться без своего жилья.

Если все ваши накопления – в рублях, и вы думаете о том, стоит ли вкладывать в недвижимость, сперва займитесь поиском подходящих вариантов. Лучший вариант – покупка жилья в крупном перспективном российском городе. Жилье в отдаленных регионах и небольших городах приобретать не стоит – оно не очень хорошо котируется среди населения, хоть и стоит очень и очень дешево.

Какими преимуществами и недостатками обладают инвестиции

Свободным капиталом называются финансы, которые доступны для инвестирования в какое-либо выгодное дело. Основной бюджет при этом страдать не должен. Эксперты считают, что инвестирование в недвижимость – это самый выгодный вид вложений. Но сперва необходимо ознакомиться со всеми вероятными рисками и преимуществами.

Что относят к преимуществам:

  1. Риск того, что активы полностью обесценятся, сведен практически к минимальной отметке.
  2. Хороший заработок.
  3. Большой спрос.
  4. Капиталу не грозит инфляция.

Что считают недостатками:

  1. Невозможность оперативного возврата своих вложений по причине низкой ликвидности.
  2. Чтобы инвестировать, необходимо иметь свободные денежные средства в приличном количестве.
  3. За содержание придется платить.

Само собой, у такого инструмента инвестиционного характера существуют и собственные риски. Допустим, если вам нужно купить жилье на стадии строительного процесса, необходимо грамотно подобрать компанию и исключить вероятное мошенничество.

Те, кто приобретает недвижимость для того, чтобы ее перепродать, рискуют заработать настоящие сложности с поиском клиентов. Ни у кого не возникнет желания брать жилье по завышенной цене, так что нужно будет дожидаться роста рыночной стоимости объекта. Еще инвестор может потерять жилое помещение по причине непредвиденных форс-мажорных обстоятельств. Хотя инвестировать в недвижимость все равно определенно стоит.

Гавный совет таков: лучше вкладываться в те инструменты, которые надежны и проверены временем – то есть, которым не страшен никакой экономический кризис.

Выгодные вложения в недвижимость

Итак, в какую недвижимость выгодно вкладывать деньги? Наиболее банальный метод инвестирования в недвижимость – это перепродажа. До 2007-го года цены регулярно увеличивались на 30%, так что такое инвестирование приносило хороший заработок. На сегодняшний день ситуация поменялась, и поэтому до того, как вкладывать свои накопления, спросите себя – чего вы желаете этим добиться? Рассмотрим, куда можно вложиться для получения заработка.

Вторичное жилье

Данный вариант – оптимальный для инвесторов-новичков. Но здесь нужно тщательное внимание и небольшие знания. До того как определяться с вложением денежных средств в недвижимость на вторичке, следует детально промониторить рынок. Время от времени появляются довольно привлекательные предложения, благодаря которым можно купить жилое помещение в плохом состоянии практически за копейки. Далее объект ремонтируется и перепродается в несколько раз дороже. Уровень рентабельности такого метода весьма высок – примерно 40 процентов. Если вам повезет, вы провернете свои деньги за год не один, а несколько раз. Никак не определитесь, в какую конкретно недвижимость вложиться? Тогда начните со вторички.

Вложение на стадии котлована

С помощью этого варианта возможно получение приличной прибыли. Изменения, которые происходят в финансовом сегменте, уменьшают спрос на жилые помещения, находящиеся на стадиях строительного процесса. Также серьезно подорожали займы для застройщиков, вследствие чего часть фирм заморозила личные проекты.

Если у вас есть какие-то сомнения касательно того, стоит ли инвестировать в такой вариант, связываться не стоит. Человек, принявший это решение, обязан предварительно ознакомиться со всей историей застройщика, прояснить, какое количество объектов было введено им в эксплуатацию. Кроме того, не будет лишним узнать следующую информацию: сколько во времени строится данный объект. И обязательно нужно изучить всю разрешительную документацию на строительный процесс. Только после этого можно вкладывать свои деньги.

Инвестирование в коммерческую недвижимость

Этим вариантом вложений могут воспользоваться те, кто планируют раскручивать собственный бизнес. Если вы приняли решение вкладываться в коммерческую недвижимость, не забывайте о том, что для аренды либо перепродажи подобных объектов необходимо иметь определенные знания и опыт. И еще один важный момент: в этой сфере очень сильна конкуренция, так что сначала обязательно детально продумайте, есть ли смысл выбирать именно этот вариант.

Недвижимость для передачи по договору аренды

Думаете, как еще можно выгодно инвестировать свои накопления в недвижимость? Эксперты считают, что еще один неплохой вариант – это приобретение жилых помещений для их дальнейшей передачи по договору аренды. Данный способ оптимален для тех, кому необходим стабильный ежемесячный заработок.

Пока не было кризисной ситуации, многие россияне активно набирали ипотеку, скупали жилые помещения и передавали их на правах договора аренды. Дополнительный заработок позволял им гасить задолженность по ипотеке, и спустя короткий период жилое помещение становилось их собственностью. Сейчас же ипотека – «удовольствие» весьма и весьма дорогое, а спрос на съемные квартиры куда более высокий, нежели на предложение. Так что, если вам нужен стабильный дополнительный доход, стоит обратить внимание и на вышерассмотренный вариант. Вашему капиталу ничего не будет угрожать – ни колебания валютного курса, ни инфляция. Кроме того, это гарантия неплохого стабильного заработка.

Эксперты не советуют новичкам-инвесторам вкладываться в коммерческую недвижимость. В последние годы такими объектами стали интересоваться намного меньше, поскольку наступил кризис, и у многих предпринимателей уже нет возможности платить хорошие деньги. Сдача же в аренду коммерческой недвижимости за бесценок не имеет смысла, так что большинство торговых площадей и офисных центров просто-напросто не окупаются. Если вам не хочется вкладываться в жилье, лучше проанализируйте другие варианты вложений в текущем году. А теперь поговорим о вложении в новостройки.

Новостройки

В последние несколько лет конкуренция на рынке новостроек слегка уменьшилась. Думаете о том, стоит ли инвестировать в такое недвижимое имущество? Учитывайте такой момент: спрос на первичку и на вторичку сейчас, по сути, одинаковый. Стоимость новостроек теперь доступна почти любому гражданину со среднестатистической заработной платой.

Также важно не забывать о том, что многими застройщиками предоставляется рассрочка – а это серьезное преимущество для приобретающих жилое помещение на заемные средства. При этом многих инвесторов все равно одолевают сомнения, нужно ли вкладываться в момент строительного процесса, ведь это серьезный риск – объекта пока еще нет. А еще на рынке полно мошенников – с нереально низкими расценками. Такие собирают чужие денежные средства, а после «испаряются». Так что, если желаете получить таким способом выгоду, действуйте крайне аккуратно и осмотрительно.

Жилые помещения комфорт класса

Не так давно появилась новая жилая недвижимость – класса комфорт. Если брать в расчет характеристики, такое жилье напоминает бизнес-класс. Качество гораздо выше стандартного класса эконом. Это хороший вариант для выгодного вложения денежных средств. Когда строят такие жилые комплексы, берут в расчет все, что нужно для хорошей жизни – и экологию, и транспортную доступность, и развитие инфраструктуры. Когда-нибудь кризис все равно закончится, снова появится спрос на недвижимость. Жилье комфор-класса – это всегда высокая ликвидность, но решать только вам.

Экономический кризис, проявившийся в России, привел к дестабилизации рынка недвижимости, так что до инвестирования капитала обязательно проконсультируйтесь со специалистами – чтобы не потерять все свои накопления. Так вы сможете принять более оптимальное решение.

Таким образом, из нашей статьи вы узнали о том, куда можно вложить деньги в недвижимость. Надеемся, что информация принесла вам пользу.